Transparenz, Unabhängigkeit und fundiertes Fachwissen stehen im Mittelpunkt meiner Arbeit als zertifizierter Honorarberater. In verschiedenen Interviews, Fachbeiträgen und Publikationen gebe ich Einblicke in meine Beratungsphilosophie, Entwicklungen in der Finanzwelt sowie praxisnahe Strategien für eine nachhaltige Vermögensplanung.
Wochenblatt Ravensburg - Region Bodensee (04.05.2021)
Thema Finanzwelt: Jürgen Gramer beantwortete Fragen der Wirtschaftsjunioren
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FONDS professional ONLINE (17.09.2015)
Zehn Honorarberater: Darum unterwerfen wir uns dem §34h!
Süddeutsche Zeitung (17.08.2015)
Jürgen Gramer in der "Geldwerkstatt"
Schwäbische Zeitung Ulm/Neu-Ulm (16.04.2011):
Jürgen Gramer zu Geld & Service
FinanzPort (November 2010):
Jürgen Gramer im Interview
Südwest Presse Ulm/Neu-Ulm (15.07.2009):
Jürgen Gramer zu 'Wie lege ich mein Geld gut an'
€uro Spezial (Juli 2009):
Jürgen Gramer unter "Ausgewählte Honorarberater"
Capital (Sonderheft Immobilienkompass, 01.07.2009):
Jürgen Gramer zu Immobilien als Kapitalanlage
Individuelle Lebensplanung
erfordert individuelle Finanzplanung
Die zertifizierte Finanzplanung ist ein vernetzter Beratungsansatz. Dabei werden Ihre finanziellen Ziele und Wünsche mit Ihrer gesamten aktuellen Ist-Situation kurz-, mittel- und langfristig koordiniert und geplant.
Dies ist eine ganzheitliche Beratungsleistung als systematisch koordinierter Planungsprozess. Idealerweise dient die eigene Finanzplanung zur Erfüllung der eigenen Lebensplanung.
Ihre Finanzplanung dient zunächst als Grundlage, Ihnen individuellen Antworten zu Ihren Fragestellungen zu geben. Dadurch erhalten Sie ein aktuelles Bild zu Ihrer gesamten finanziellen Situation. Diese bestmögliche Entscheidungsgrundlage ermöglicht Ihnen die Weichen für Ihre Zukunft individuell am Sinnvollsten zu stellen.
Zudem besteht die Möglichkeit verschiedenste Szenarien darzustellen und vergleichend zu einem neutralen Ergebnis zu kommen. Wie zum Beispiel die Planung der Altersvorsorge zu einem gewünschten Zeitpunkt oder die Größe Ihrer Immobilieninvestition.
Zertifizierte Finanzplanung ist das strategische Instrument für Ihre individuelle Lebensplanung.
Beratungsprozess Finanzplanung
Individuelle Lebensplanung
erfordert individuelles Vermögensmanagement
Bestehende Kapitalanlagen oder Anlagenstrategien prüfen wir neutral und unabhängig. Dabei durchleuchten wir Kosten- und Gebührenstrukturen. Zudem arbeiten wir losgelöst von Interessen von Produktgebern.
Nach Depotprüfung entwickeln wir eine Anlagestrategie die auf wissenschaftlicher Basis fundiert, der Effizienzmarkttheorie. Diese wurde 2013 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet. Eine Ergänzung dazu stellt das Dreifaktorenmodell dar:
Alle drei Punkte des Dreifaktorenmodells wurden eindrücklich wissenschaftlich belegt.
Die Fachwelt nennt diese nachhaltig erfolgreiche Anlagestrategie: Prognosefreies Vermögensmanagement.
Regelbasierung und Prognosefreiheit führen zu mehr Disziplin und Ertrag im Vermögensmanagement. Konkret bedeutet dies, den Fokus nicht auf einzelne Werte, sondern auf ganze Märkte zu richten. Und sich vor allem in Krisen und „Hypes“ (Trends) diszipliniert an die ursprüngliche Anlagestrategie zu halten – und zwar durch wissenschaftliche und regelbasierte Anlagestrategien. Das macht es zwingend erforderlich, auf „Bauchentscheidungen“ und Marktprognosen (positive/negative Erwartungswerte) zu verzichten.
Diese strategische Optimierung wird weder durch Emotionen der Kapitalanleger noch durch subjektive Entscheidungen eines Produkt- oder Vermögensmanagers beeinflusst. Dies ist modernes und intelligentes Vermögensmanagement.
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